Dana pelaburan ekuiti global dan dana campuran adalah dua daripada dua pilihan yang boleh anda pilih sekarang dalam produk kewangan penting ini. Dalam kedua-dua kes ini, ini adalah model pelaburan yang mempunyai ciri-ciri yang sangat jelas dan seperti itu jauh berbeza. Sehingga mereka dapat menghasilkan pulangan yang berbeza untuk sepanjang tahun. Tetapi antara kedua dana mana yang paling sesuai dengan keperluan kita sebagai pelabur?
Sehingga pengguna mempunyai lebih banyak maklumat untuk membuat keputusan, kami akan menerangkan bagaimana kedua dana pelaburan ini. Baik di bahagian positif dan paling negatif untuk pengambilan mereka. Dengan cara ini, kita berada dalam kedudukan untuk memperoleh pulangan saham yang lebih tinggi dalam model pelaburan ini. Walaupun mesti dijelaskan bahawa di atas semua itu akan bergantung pada kitaran ekonomi di mana pasaran kewangan terbenam. Sejauh mana ia akan menentukan keputusan kita dalam satu atau lain cara.
Terdapat ciri umum untuk kedua dana pelaburan ini dan itulah yang merujuk kepada komisen yang diperlukan oleh formalisasi mereka. Lebih tinggi, daripada contohnya dalam pendapatan tetap atau dana wang. Walaupun mereka boleh menjadi lebih baik jika disertai dengan kebaikan evolusi oleh pasaran kewangan. Dengan beberapa kekhususan yang akan kita analisa mulai sekarang untuk cuba membezakan kedua-dua model pengurusan. Dengan pemboleh ubah yang membezakan antara yang lain dan yang boleh membuat pelabur kecil dan sederhana memilih mana-mana dari mereka pada bila-bila masa sepanjang tahun.
Dana pelaburan bercampur
Kelas dana ini dicirikan oleh format lain kerana menggabungkan ekuiti dengan pendapatan tetap dalam perkadaran yang dikembangkan oleh pengurus itu sendiri. Sementara di sisi lain, ia juga harus mempengaruhi bahawa dana pelaburan campuran adalah cara untuk hadir di pasaran ekuiti, tetapi dengan cara yang lebih sederhana. Dengan kata lain, melindungi kedudukan dari bahagian dari pendapatan tetap, ke tahap yang lebih besar atau lebih rendah. Ini adalah strategi pelaburan yang boleh sangat berguna dalam senario yang paling buruk atau tidak stabil di pasaran kewangan ekuiti. Dengan negatif dan positif yang ada dalam dana.
Sebaliknya, syarikat campuran tidak cenderung untuk menghasilkan pulangan yang tinggi selama ini. Tetapi untuk alasan yang sama, mereka lebih sederhana ketika jatuh. Ini adalah salah satu sebab paling kuat mengapa mereka menjadi model pilihan untuk profil pelabur kecil dan sederhana yang lebih jelas: bertahan dan di mana keselamatan mengatasi ciri-ciri lain yang lebih agresif. Beg simpanan lebih kurang dicari untuk jangka masa sederhana dan panjang. Dengan pendedahan kepada ekuiti yang terbaik mencapai sekitar 60% daripada portfolio pelaburan.
Produk Global
Mereka adalah dana pelaburan pendapatan berubah yang tidak terhad kepada satu kawasan geografi. Sekiranya tidak, sebaliknya, mereka menumpukan tujuan mereka ke pelbagai pasaran kewangan yang mempunyai ciri-ciri ini. Kerana ia adalah produk global, ini bermaksud bahawa kepelbagaian pelaburannya jauh lebih hebat. Tidak menghairankan bahawa portfolio anda boleh mempunyai beberapa sumber dari pertukaran antarabangsa dan bergantung pada kriteria yang diambil oleh setiap pengurus. Oleh itu, penurunan di beberapa pasaran kewangan dapat diimbangi oleh kenaikan yang lain. Ini dalam praktiknya bermaksud bahawa terdapat sedikit perlindungan terhadap sumbangan ekonomi.
Sebaliknya, pelaburan jenis ini jauh lebih agresif daripada dana pelaburan campuran. Antara sebab lain mengapa 100% terdedah kepada pertukaran di seluruh dunia tanpa komponen atau aset kewangan yang lain. Maksudnya, semua wang anda masuk ke ekuiti, tetapi dalam kes ini adalah antarabangsa. Menjadi tanda pertama identiti dan pelaburan yang bahkan dapat mencapai pasaran baru muncul, yang lebih sensitif terhadap risiko dalam operasi.
Dalam semua kes, ia adalah salah satu dana pelaburan lebih membebankan dari segi komisen dipohon oleh pengurus kebangsaan atau di luar sempadan kita. Dengan kemungkinan memperoleh pulangan tinggi dalam latihan pasaran saham tertentu. Sementara pada orang lain mereka boleh runtuh secara tiba-tiba. Atas sebab ini, perhatian khusus harus diberikan kepada formalisasi model-model ini untuk pelaburan antara individu. Di mana risikonya selalu lebih terpendam dan tidak boleh dilupakan sampai bila-bila.
Perbandingan antara kedua-dua produk
Reksa dana ekuiti campuran adalah yang mengalami pertumbuhan paling banyak pada tahun 2019 (3.769 juta lebih banyak berbanding tahun 2018), walaupun dari segi peratusan memimpin pertumbuhan ini dengan peningkatan hampir 16% berbanding dengan Disember 2018. Dalam kes ini, semua pertumbuhan berasal dari penilaian semula portfolio mereka kerana kesan pasaran. Selepas dana ekuiti antarabangsa, dana global adalah yang mengalami pertumbuhan tertinggi pada bulan Jun dengan hampir 893 juta euro. Pada separuh pertama tahun ini, mereka mengumpulkan kenaikan ekuiti sebanyak 2.666 juta euro, menurut data terbaru yang diberikan oleh Persatuan Institusi Pelaburan Kolektif dan Dana Pencen (Inverco).
Sebaliknya, dana bersama mencatatkan pulangan positif 2019% pada bulan Jun 1,58, dengan pulangan pada separuh pertama tahun ini mencapai 4,83%, yang mewakili keuntungan sejarah terbaik yang terkumpul pada semester pertama untuk dana pelaburan. Semua kategori memperoleh pulangan positif (dengan pengecualian dana lindung nilai), yang menunjukkan mereka yang mempunyai bobot ekuiti terbesar dalam portfolio mereka, seperti ekuiti AS dan ekuiti Eropah, dengan pulangan bulan ke bulan 5,23% dan 4,81%, masing-masing. The Ekuiti AS Ia juga yang memperoleh keuntungan tertinggi terkumpul setakat ini tahun ini, dengan 15,30%.